はじめに
個人M&AやスモールM&Aを考えている方々にとって、買収資金の調達は大きな課題です。特に、起業を検討している方や自己資金に限りがある方にとっては、どのようにしてM&A資金を集めるかが重要なポイントとなります。M&Aの資金調達は可能であり、融資や支援制度を上手に活用することで、夢のM&Aを現実に近づけることができます。
この記事では、M&Aの資金調達に利用できる代表的な方法と、そのメリット・デメリットについて詳しく説明します。ファイナンスアイのサービスや、M&Aに役立つリンクも紹介するので、ぜひ参考にしてください。
M&A資金調達の方法
1. 日本政策金融公庫の創業融資制度を活用
日本政策金融公庫は、特に起業家や中小企業向けに資金を提供する政府系金融機関です。個人M&AやスモールM&Aでも利用可能なこの制度は、特に自己資金が限られている方に適しています。
創業融資の特徴
- 連帯保証人不要、無担保で最大7200万円までの融資が可能
- 初心者にも手続きがわかりやすい
- 融資までのプロセスが比較的早い
この制度を利用すれば、自己資金が不足していても、大きな資金を調達することが可能です。M&Aを通じて会社を取得した後、事業をスムーズに開始するための運転資金としても役立ちます。
2. 信用保証協会付き融資を利用
信用保証協会は、金融機関からの融資をサポートするために設立された公的機関です。M&Aを行う際の資金調達にも活用可能であり、特にスモールM&Aを考えている方にとって有力な選択肢となります。
信用保証協会付き融資の利点
- 金融機関からの融資が受けやすくなる
- 低利率での借入が可能
- 借り手の信用力をカバーしてくれる
この制度を活用することで、資金力が乏しい場合でも、大規模な融資を受けることができるため、安心してM&Aに挑戦できます。
3. 信用金庫・地方銀行を通じた資金調達
地元の信用金庫や地方銀行も、スモールM&Aをサポートする融資プログラムを提供しています。特に地域密着型の金融機関では、地元企業や個人事業主を支援する体制が整っているため、地域に根差したビジネスを考えている方にとって大きなメリットがあります。
地方銀行の強み
- 地元の経済状況を理解しているため、地域特有のニーズに対応
- 柔軟な融資条件
- 継続的なアドバイスやサポートが得られる
信用金庫や地銀は、大都市圏に拠点を持たない企業や個人M&Aに特に役立つ金融機関です。
個人M&AやスモールM&Aでの融資活用のメリット
1. 自己資金が少なくてもM&Aが可能
多くの起業家や個人M&Aを考える方にとって、自己資金が限られていることは一つのハードルです。しかし、公的融資制度を利用すれば、少ない自己資金でも大きな案件に挑戦することができます。日本政策金融公庫や信用保証協会などのサポートがあれば、資金調達の心配を減らせるでしょう。
2. 金融機関からのサポートで信頼度アップ
金融機関からの融資を受けることで、ビジネスの信用度が増し、取引先やパートナーとの関係も良好に保てます。特に、信用保証協会付き融資を活用することで、第三者からの信頼も高まり、ビジネスを拡大しやすくなります。
3. 無担保・保証人不要で安心
特に日本政策金融公庫の創業融資制度では、無担保・連帯保証人不要での融資が可能です。これにより、個人の資産を担保にするリスクを避けることができるため、安心して資金調達に挑戦できます。
M&A資金調達における注意点
1. 利用する金融機関の条件を確認する
融資を受ける際には、各金融機関や公的機関の条件をしっかりと確認しましょう。たとえば、金利や返済期間の違いにより、返済計画に大きな影響を与える可能性があります。また、融資の利用目的や審査基準も異なるため、十分なリサーチが必要です。
2. 適切な資金計画を立てる
M&Aを行う際の資金調達では、購入資金だけでなく、その後の運転資金も考慮に入れる必要があります。事業を開始した直後のキャッシュフローを安定させるために、運転資金の確保も忘れずに計画しましょう。
3. 融資の返済スケジュールを確認する
融資を受ける前に、返済スケジュールをしっかりと確認しましょう。特に、初年度の返済負担が重くならないように、余裕を持った返済計画を立てることが重要です。
ファイナンスアイのサポート
個人M&AやスモールM&Aを検討している方にとって、資金調達は重要なステップです。ファイナンスアイでは、成功するM&Aのための資金調達のサポートを提供しています。
無料相談
ファイナンスアイの無料相談サービスを活用すれば、資金調達だけでなく、M&A全体の流れや成功のためのアドバイスを受けることが可能です。プロの視点からの実践的なアドバイスを無料で提供しているので、初心者にも安心して利用できます。
毎週開催のM&Aセミナー
さらに、毎週開催しているM&Aセミナーでは、資金調達から取引の進め方まで、実践的な内容を学ぶことができます。初心者でも安心して参加できるため、これからM&Aを始めたい方にとって非常に有益です。
まとめ
個人M&AやスモールM&Aを成功させるためには、資金調達が鍵となります。日本政策金融公庫の創業融資や信用保証協会付き融資などを活用することで、自己資金が少なくてもM&Aに挑戦できる環境が整っています。ファイナンスアイのサポートや無料相談を活用し、最適な資金調達方法を見つけて、夢のM&Aを実現させましょう。
日本で唯一のM&A×資金調達・起業（副業）の専門家
M&Aを考えたら真っ先に私に連絡してください。M&A後に経営がうまくいかず資金調達の相談に来られる個人や経営者が増加しています。情報弱者の個人を狙った個人M&Aのアドバイザーもおり相談者が増えています。
鑑定人｜M&A×資金調達・起業（副業）の専門家
株式会社ファイナンスアイ（経済産業省M&A支援機関登録済）
代表取締役 田中 琢朗（たなか たくろう）
国内M&A成約1位！BATONZ認定パートナー／認定アドバイザー／認定DD調査人
国内最大級のM&Aサイト！TRANBI提携M&A支援の認定専門家
大手の金融機関・上場企業の財務部門責任者などを歴任し、2014年にファイナンスアイを創業。業界歴30年・創業10年のベテラン。中小企業・個人事業主・起業家と一緒に、現場で泥臭く汗をかいて靴をすり減らして財務を軸に経営者を支援し続け、のべ10,000人以上の圧倒的な実戦経験を持つ。ノウハウを「ファイナンスアイ式メソッド」として確立。中小企業や個人M&Aにはびこる悪質なM&Aの被害をなくすために、M&A支援を本格化。売手・買手のいずれの立場からも真のM&Aを提供。現在も毎月150件以上の新規相談に対応し、毎週セミナーも開催中。
週刊東洋経済にてスモールビジネス・スモールM&A・起業について取材掲載
弊社が創業から伴走している元手●●万円でM&A起業から数年で年商８億規模に成長させた社長も掲載
個人M&Aは副業でもできる。自分次第で利回り無限大の最強の資産運用。
M&A・資金調達・起業の情報を手に入れる
メルマガ登録で個人M&A・スモールM&A・資金調達の情報が届く
#ポケットM&A #個人M&A #スモールM&A #資金調達や融資ができるM&A #日本政策金融公庫 #創業融資 #信用保証協会
