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サブスクM&Aの利用で変わるM&A案件選定の基準
個人のM&A案件選定における課題を解決
ファイナンスアイ 代表 田中琢郎｜M&A融資とサブスクM&Aを提供>>
ファイナンスアイのサブスクM&Aは、基本合意までのM&Aの案件選定を重要なポイントの一つにしています。
基本合意締結後は、譲渡価格とは別に、DDなどの諸費用がかかります。M&A仲介の中にはM&Aの成立の有無に関わらず、中間金として着手金のようなものを請求してくる業者もいます。大手企業や法人同士のM&Aとは違い、一般的な個人の買手のスモールM&Aの予算感では、M&Aに使える資金も潤沢ではありません。無駄なM&A案件に時間や費用をかけている余裕はありません。
個人の予算感でもできる個人M&Aを対象としたスモールM&Aでは、M&A買手の立場や状況を考慮しています。
ポイント
- M&A仲介業者による高額な着手金・中間金の問題点
- 買手の限られた予算感に対する無駄なコスト・時間の発生リスク
M&Aの案件選定段階の評価基準の重要性
ファイナンスアイ 代表 田中琢郎｜M&A融資とサブスクM&Aを提供>>
サブスクM&AではM&Aの案件選定の段階で、M&A買手のお客様にあわせて最適なM&A案件の評価レビューやリスクのポイントなどのチェックをしています。
特に重視しているポイントは、『M&A融資の可能性』・『事業の再現性』・『譲渡価格の妥当性』になります。
M&A融資の可能性、事業の再現性、譲渡価格の妥当性
M&Aの案件選定のプロセスと買手の成長ステップ
M&Aの案件選定の精度を高めるステップ
ファイナンスアイ 代表 田中琢郎｜M&A融資とサブスクM&Aを提供>>
できる限りM&Aの案件選定の段階で、M&A買手のお客様がM&Aした場合にM&A後に経営が成功するかどうか、M&Aに対する仮説の解像度を高めています。最初はお客様も解像度は低いのですが、多くのM&A買手のお客様は、10件程の案件選定のレビューを超えたあたりから量質転化が起き、M&Aの解像度が高まっていかれます。
ポイント
- M&A案件のレビューを繰り返すことで仮説の解像度が向上
- 10件程度のレビューを超えた段階で量質転化が起き、選定精度が上がる
M&AのDD（デューデリジェンス）で仮説の答え合わせ
ファイナンスアイ 代表 田中琢郎｜M&A融資とサブスクM&Aを提供>>
M&A案件選定で選んだM&A案件の中から、M&A買手のお客様が「これだ！」というM&A案件に絞り込み、基本合意締結後は『DDで仮説の答え合わせ』をします。仮説通りまたはお客様が許容できる範囲であれば、そのままスムーズにM&Aを締結できるようにしています。
基本合意締結後はDDでリスクと仮説の検証を行い、買手が判断を確信できる形に整える。
M&A案件選定の解像度を高めればM&A買手に無駄な時間やコストがかからない
このように、個人のM&A買手のお客様がスモールM&Aに無駄な時間やコストがかからないような工夫をしています。
M&A案件の評価レビューは、私自身のM&A業務の経験だけではなく、これまで培ってきた1万社を超える『金融機関の融資審査』『企業再生の経営改善』『創業融資の起業支援と成長支援』『中小企業の資金繰り改善と事業成長』などのリアルな実務経験から統計的なノウハウをもとに行っています。
日本国内であらゆる規模、あらゆる業種業態に対応してきましたので、このレビューの精度は高いです。
M&Aサイトには悪質と思われる売手やM&A仲介が掲載しているM&A案件もあります。『M&A後に即倒産するだろうな・・・』『これは情報弱者を狙った詐欺では？』という案件も多くあります。私のように日常的に、企業再生や創業支援などに関わっている立場でなければ見抜けないような財務的なリスクも存在しています。
これらのノウハウをふんだんにサブスクM&Aで利用してもらえれば、およそ『絶対にM&Aして後悔する案件』を回避する事もでき、お客様に最適なM&A案件の選定ができます。
サブスクM&Aのご利用前後の具体的な変化｜M&A成功者から聞く
ファイナンスアイ 代表 田中琢郎｜M&A融資とサブスクM&Aを提供>>
小山様が『サブスクM&A』をご利用頂く前と利用した後で違いなどはありましたか？
サブスクM&Aを利用する前の課題と選定方法
サブスククリエイト 小山社長｜サブスクM&AでM&A・事業承継に成功>>
一番変化したのは『M&Aの案件選定の方法』だと思います。
ファイナンスアイのサブスクM&Aを利用する前は、正しい基準を持ってM&A案件を選定できていませんでした。
例えば、「自分が興味を持てるか？」「数字を見てなんとかなるかな？」というような視点でM&A案件をみていて、気になった案件があれば自分で考えてとりあえず進めてみる・・・このような流れで案件選定をしていました。
『自分に最適なM&Aの明確な基準を持ったM&Aの案件選定はできていなかった』
ファイナンスアイに最初に相談したM&A案件も、『自分に最適なM&A案件を見極める審美眼』を手に入れた今の私なら最初から候補に入れませんでした。
ポイント
- 自分なりの直感・興味で案件選定を進め、正しい基準が持てなかった
- 資金調達の見通しが立たず、譲渡価格だけで案件を判断してしまう
サブスクM&A利用後のM&A買手の成長と案件選定基準の確立
サブスククリエイト 小山社長｜サブスクM&AでM&A・事業承継に成功>>
ファイナンスアイのサブスクM&Aを利用してからは、以前から自分で探していたM&A案件やサブスクM&Aを利用後にリサーチしたM&A案件も含めて、その都度共有して、ファイナンスアイ代表の田中さん自身からM&A案件の評価レビューやフィードバックをもらいながら、本当に一緒にM&A買手の私自身のM&A案件選定の軸や基準を作り上げていくような形で伴走してもらえた。
M&A案件の相談をするたびに、詳細なフィードバックをもらえました。
例えば、
「ココを確認しないと、こういうリスクがある。」
「こういう場合は、こうなるケースがあります。」
というような具合に、多角的な視点でかなり突っ込んだ具体的なアドバイスをもらえました。
注意ポイント
- 案件ごとの詳細なフィードバックで、多角的な視点から案件を分析
- 「譲渡価格」だけでなく、事業の将来性やリスク許容度を加味した選定が可能に
サブスクM&AはM&A案件選定の審美眼が高まる～利用者の実例
M&Aの買手の案件選定の審美眼が向上する具体的なアドバイス
サブスククリエイト 小山社長｜サブスクM&AでM&A・事業承継に成功>>
サブスクM&Aを利用してM&A案件のレビューや相談を重ねるたびに、私自身に『自分に最適なM&A案件を選定できる知識やノウハウ』が身についていきました。
例えば、初めてM&A案件を確認する時も
「ここがリスクではないか？」
「このM&A案件は検討できる可能性がありそうだな。」
という具合に、M&A案件をある程度分析できるようになった。
『自分自身でM&A案件を判断できる審美眼を持てるようになった』サブスクM&Aを利用する事により、私自身に変化や成長があった部分だと思います。
ファイナンスアイ 代表 田中琢郎｜M&A融資とサブスクM&Aを提供>>
ありがとうございます。そう言ってもらえると嬉しいです
『M&Aをするのはご本人です。専門家のアドバイスは、経営の成功を完全保証するものではありません。』
M&A買手のお客様と私の目線を同じ水準に合わせておくことで、自分自身で良し悪しの判断基準を持てます。この基準を持ってDD（デューデリジェンス）を進めていくと、自分自身が仮説で想定していた内容との答え合わせができます。
もしM&Aを全て専門家任せにしてしまうと、M&A後に買手が自分自身で事業を再現する事ができなくなります。
サブスクM&Aは、M&Aの活動を通じて、M&A後に買手様が成功できる経営者になってもらえるように、可能な限りM&A案件のレビューの理由を具体的に説明しています。
ポイント
- 「ここがリスクではないか？」「この案件は検討できるか？」といった多角的な指摘
- 現実の経営支援の経験に基づいたフィードバック
サブスクM&AのM&A買手に経営者としての審美眼の獲得を促す
サブスククリエイト 小山社長｜サブスクM&AでM&A・事業承継に成功>>
ファイナンスアイの田中さんに、M&A案件の相談した時のフィードバックの量がすごいです！
田中さん自身のこれまでの経験やM&Aなどの事例も交えて、一つ相談したら、五や十の情報量で返ってきます。M&A案件のレビューをするたびに、とても勉強になり、私の知識量もかなり増えたと思います。
ポイント
- 案件選定を重ねることで、買手自身が審美眼を持ち、自ら判断できるようになる
- M&A後の経営力も同時に強化される支援体制
サブスクM&Aが利用者にもたらすM&A成功のカギ
M&Aの成功は専門家と買手の共同作業
ファイナンスアイ 代表 田中琢郎｜M&A融資とサブスクM&Aを提供>>
M&Aも終盤になると、多少説明を省略しても、小山社長は「多分、こう考えるだろうな。」と思えるようになった。M&A買手の小山社長が「多分いけます。」と言われると、そういう判断をされているだろうなと思えました。
サブスククリエイト 小山社長｜サブスクM&AでM&A・事業承継に成功>>
サブスクM&Aを利用して一緒にM&Aを進めたからこそ、スムーズにM&Aを成功させられたと思います。一人だけでM&Aの活動をしていた時も、M&A関連の書籍やWEBなどで調べていたが、田中さんが現実に実務で対応してきた経験には及ばない。絶対に本やインターネットでは分からない事が、相談したケース毎にたくさんあったと思います。今回、M&Aを通じてとても学びになりました。
ポイント
- 案件選定からDDまで、専門家と買手が協力し、成功確率を高める
- 買手自身が最終的な意思決定を担える支援モデル
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