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資金調達の目的に応じた事業計画書の制作方法

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事業計画書を作る目的は企業ごとに異なる

企業はそのステージごとにゴールが異なっているため、「事業計画書」の目的も企業ごとに異なっています。
例えば、まだ創業前・創業したてのシードステージにいる企業であれば開業資金が必要で、事業内容を説明するために「事業計画書」を作成するかもしれません。また、これから成長が望めるアーリーステージにいる企業であれば、新たに追加融資を行うために「事業計画書」を作成するかもしれません。
さらに、こうした金融機関とのやり取りだけでなく、従業員に会社の概要を説明するために計画書を作ることもあるでしょう。そのため、自社がいまどのようなステージにいるかによって、「事業説明書」の目的・役割が異なるので、何のために「事業説明書」を作成するのか明確にする必要があるのです。

それぞれの事業計画書の作り方の特徴とポイント

その名の通り、事業の今後の計画を書く「事業計画書」は、読み手によって作り方が変わってきます。この点は注意すべきことですが、計画書は読み手のためにあって、経営者の自己満足のためにあるのではないと認識しておく必要があるのです。

この読み手には、例えば従業員や株主、金融機関などのステークホルダーがいて、こうした人たちの疑問や気になる点について記すことが、事業計画書において重要なポイントとなります。

事業計画書の作り方・新規開業の場合

例えば企業によっては「新規開業」において、金融機関から創業資金を借り入れる場合があるでしょう。こうした時には、事業内容はもちろんのこと、資金の使い道や返済方法などの貸借に関することを書く必要があります。

事業計画書の作り方・追加融資の場合

「追加融資」であれば、過去の売上から見たときの売上予測や資金繰り表が重要になります。

事業計画書の作り方・返済猶予の場合

「返済猶予」であれば長期にわたる売上予測や資金繰り表が大切になります。そのため、「資金繰り」のために事業計画書を作るのであれば、より具体的な売上予測などを立てる必要があるのです。

読み手側から見た「事業計画書」のポイント

先ほども説明しましたが、「事業計画書」は読み手に合わせて作ることが必要になります。ですが、一般的にはどうしても書き手側からの視点になりやすいので、ここでは読み手から見たときの「事業計画書」のポイントを押さえておいてください。
「事業計画書」は、「知識の深さ」と「客観性」の2つのポイントで作成するのが重要になります。

事業計画書の作り方・知識の深さ

「知識の深さ」と言うと、例えば銀行員に「事業計画書」を見せるのであれば、担当業界ならまだしも異業界であれば知識がないと予想できます。そのため、業界特有の言葉などを載せるのは控えた方が良いですし、逆に専門家に対して稚拙な言葉を使うのは避けた方が良いものです。

事業計画書の作り方・客観性

また、「客観性」も重要になり、「来年中に売上が上がる」と書くよりも、「来年3月末日までに、100万円の利益を生み出せる。その根拠は、過去の実績を見て…」と書いてある方が具体的かつ客観的で納得しやすいのです。
そのため、事業計画書を作る際には相手の納得を得られるように作る必要があるのです。

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元大手銀行で法人営業を歴任し、国内だけでなく海外の顧客とも金融取引を行いトップクラスの成績を残す。上場企業に転職し、財務およびM&A業務に従事し、グループ企業の買収・売却を手掛ける。また、何十行との銀行や財務省らとハードネゴシエーションを行い企業再生に尽力する。大学・中学・高校などの学校法人の経営再建・創設コンサルティングを行った後に株式会社ファイナンスアイを起業する。現在は、起業家や中小企業の資金調達支援を主軸に、起業支援や中小企業の財務・資金繰り支援のコンサルティングサービスを提供し、これまで8,000社以上の経営者の支援をしている。

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